Notre méthodologie patrimoniale
Expertise, réactivité et transparence : une méthode claire pour transformer une situation souvent complexe en décisions compréhensibles et hiérarchisées.
Premier échange
Comprendre qui vous êtes avant de parler solutions
Le premier rendez-vous permet de clarifier votre contexte personnel, familial, professionnel et patrimonial. Il sert aussi à repérer les sujets urgents, les arbitrages de court terme et la profondeur d'analyse nécessaire.
Comment se déroule un bilan patrimonial ?
Le visuel transmis par la fondatrice est repris ici pour rendre le déroulé plus lisible dès le premier coup d'oeil.
Écouter
Identifier les vrais enjeux
Le cabinet commence par comprendre votre réalité, vos objectifs, vos contraintes et le contexte dans lequel vous prenez vos décisions.
Analyser
Relier les sujets entre eux
Fiscalité, revenus, protection familiale, immobilier, transmission et placements sont étudiés ensemble pour éviter les réponses partielles.
Restituer
Formuler des recommandations utiles
Les préconisations sont hiérarchisées, expliquées et replacées dans votre calendrier de décision pour rester réellement actionnables.
Un cadre d'intervention clair avant toute mission
Document d'entrée en relation
Le cabinet transmet son document d'entrée en relation afin de présenter ses statuts, ses agréments, ses obligations et son mode de rémunération.
Lettre de mission
Une lettre de mission précise ensuite le périmètre retenu, les livrables, les conditions d'intervention et les honoraires soumis à votre accord préalable.
Liberté de choix
Vous restez libre dans vos décisions. Le cabinet conseille, coordonne si besoin les intervenants utiles et met en oeuvre uniquement ce que vous validez.
Deux formats selon votre besoin
Consultation ciblée
Pour répondre à une question précise sans lancer d'emblée un bilan complet
Ce format permet d'éclairer une problématique déterminée lorsque vous avez besoin d'un avis professionnel sur un sujet circonscrit.
Quand ce format est utile
Protection du conjoint, rémunération, retraite, expatriation, transmission, organisation du patrimoine d'un majeur protégé ou situation liée au handicap.
Ce que vous obtenez
Une analyse ciblée, des points de vigilance, des recommandations argumentées et une restitution exploitable rapidement.
- Premier échange centré sur la problématique prioritaire.
- Analyse des éléments déterminants et des options possibles.
- Restitution orale et écrite avec recommandations concrètes.
Bilan patrimonial global
Pour structurer le patrimoine dans son ensemble et relier plusieurs sujets entre eux
Ce format devient pertinent lorsque la fiscalité, la protection, la retraite, la transmission, les placements ou l'immobilier doivent être relus dans une même stratégie.
Analyse transversale
Le cabinet étudie la situation civile, fiscale, successorale, sociale, immobilière et financière pour formuler un diagnostic d'ensemble.
Plan d'action hiérarchisé
Les recommandations sont présentées sous forme d'arbitrages et de scénarios pour vous aider à décider avec méthode.
- Entretien approfondi et collecte des informations utiles.
- Audit complet de la situation patrimoniale et familiale.
- Diagnostic mettant en évidence risques, marges de progression et priorités.
- Restitution détaillée puis accompagnement dans la mise en oeuvre si vous le souhaitez.
Transparence
Les honoraires de conseil sont présentés clairement avant engagement. Selon les missions, le cabinet peut aussi être rémunéré par rétrocession d'une partie des frais versés par les établissements partenaires, sans coût supplémentaire créé pour le client.